Нещодавно Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) оновила список сумнівних інвестпроєктів. До списку додали декілька нових проєктів. Загалом уже 447 проєктів мають ознаки шахрайства або порушень законодавства.
Згідно з розпорядженням Комісії, до списку сумнівних інвестиційних проєктів додались наступні проєкти: Школа трейдингу Михайла Рудковського; TFH/Topfin та Trade Bino.
За якими критеріями проєкти потрапляють до цього списку
Ось основні “червоні прапорці”, які використовує НКЦПФР та експерти, коли аналізують проєкт:
- Відсутність або приховування юридичної інформації
Невідомо або незрозуміло, хто засновник/керівник проєкту; немає чітких даних про реєстрацію чи ліцензію. - Обіцянки “гарантованих прибутків” та бонусів
Коли обіцянки виглядають надто добрими, щоб бути правдою, наприклад, дуже високі прибутки за короткий термін без ризику. - Активна маркетингова кампанія
Агресивна та маніпулятивна реклама у соціальних мережах, запрошення “безкоштовних бонусів”, спонукання інвестувати швидко, використання відомих облич або впливових осіб. Обіцянки надприбутків й приховування ризиків. - Наявність порушень законодавства або підозри у шахрайстві
Наприклад, маніпуляції із фінансовими даними, ненадання звітності, розміщення реклами без дозволів чи ліцензій. - Небезпека втрати доступу
Коли проєкт може бути заблокований, вебсайт зникнути або оператор перестане виходити на зв’язок.
Повний перелік ознак шахрайства доступний за посиланням.
Як уникнути шахраїв: практичні поради
Щоб не стати жертвою шахраїв, звертайте увагу на такі речі:
- Перевіряйте проєкт у списку НКЦПФР
Чи є він у офіційному переліку ненадійних інвестиційних проєктів. - Перевіряйте юридичні документи, ліцензії, контактні дані
Чи є юридична адреса; чи зареєстрований оператор; чи показані ліцензії, документи про реєстрацію. Якщо вся інформація тільки “в описі”, без доказів — це сигнал тривоги. - Оцініть реалістичність прибутків
Якщо обіцяють 100-200% річних без ризику — майже завжди це шахрайство. Реальні інвестиції мають ризик. Чим більший можливий прибуток від інвестицій — тим більші й ризики інвестування грошей в даний проект. - Не піддавайтесь емоціям та метушні
Поради на кшталт “інвестуй зараз, пропозиція обмежена в часі”, “отримай бонус” — це часто маніпуляція аби змусити вас діяти необдумано. - Перевіряйте домен і вебсайт
Чи є SSL (https); чи домен схожий на офіційний; чи немає орфографічних/граматичних помилок у тексті; чи зворотній зв’язок працює; чи контакти актуальні (чи відповідають по номеру телефону або вказаній електронній адресі). - Попросіть показати фінансові звіти
Якщо пропонують інвестувати, має бути прозорість: як команда витрачає кошти, які є плани розвитку проєкту та які існують ризики. Якщо нічого цього немає або “звітність покажемо якось згодом” — це червоний прапорець. - Не вкладайте більше, ніж можете дозволити собі втратити
Памʼятайте, що інвестиції — це завжди ризик. Диверсифікуйте активи: нерухомість, земля, акції, облігації, біржові фонди, криптовалюта — у світі купа можливостей зберегти та примножити гроші. - Консультуйтеся з юристом чи фінансовим радником
Особливо якщо сума інвестиції значна. - Перевіряй відгуки та зовнішні джерела
Читайте форуми, незалежні огляди, скарги та думки інших інвесторів. Але і там будьте уважними: є “фейкові відгуки”, написані та “проплачені” лише для того, щоб “перекрити” реальні негативні відгуки.
Підсумки
Оновлення списку НКЦПФР — це важливий сигнал: тепер вже 447 проєктів є підозрілим. Будьте обачними, адже інвестувати безпечно — це ваша відповідальність. Зважайте на те, що не все, що красиво рекламується, — надійне. Перевіряйте будь-який проект перед початком роботи, ставте всі незручні питання, зважуйте ризики і не вірте у обіцянки “легких грошей”.
Якщо ви шукаєте допомоги у відкритті інвестиційного рахунку та створенні пасивного доходу — я на звʼязку. Запис на консультацію доступний за посиланням.